Zakaj plemenite kovine?
Zakaj bi morali vlagati v fizične plemenite kovine
Vlaganje v fizične plemenite kovine, zlasti zlato in srebro, ponuja številne prednosti, zaradi katerih so privlačna možnost za vlagatelje.
Tukaj je nekaj argumentov in vidikov, zakaj bi morali vlagati v plemenite kovine in zakaj je Elementum pravi partner ob vas:
Ohranjanje vrednosti in zaščita pred inflacijo
Plemenite kovine zagotavljajo zaščito pred inflacijo in ohranjajo kupno moč, zgodovinsko so se v obdobjih visoke inflacije povečale ali ohranile vrednost, medtem ko so valute izgubile kupno moč.
Svojo vrednost so obdržali dalj časa, medtem ko lahko papirnate valute izgubijo vrednost, zlasti v času visoke inflacije, zlato in srebro ponavadi ohranita svojo realno vrednost, zato zagotavljata učinkovito zaščito pred devalvacijo valute.
Varno zatočišče v času krize
Vlagatelji se pogosto zatečejo v plemenite kovine v času gospodarske negotovosti, politične nestabilnosti ali svetovne finančne krize.
Ta veljajo za varna zatočišča, ker nanje ne vplivajo enaka tveganja kot na delnice, obveznice ali druge finančne instrumente, njihova vrednost pa ostaja razmeroma stabilna, kadar druge naložbe močno nihajo.
Diverzifikacija
Plemenite kovine zagotavljajo dober način za diverzifikacijo naložbenega portfelja in ker imajo nizko korelacijo z drugimi razredi sredstev, kot so delnice in obveznice, lahko zmanjšajo tveganje v portfelju in pomagajo izravnati izgube na drugih področjih.
Likvidnost
Zlato in srebro sta priznana po vsem svetu in ju je mogoče enostavno pretvoriti v gotovino, zaradi česar sta zelo likvidna oblika naložbe, na voljo pa sta v različnih oblikah, vključno s kovanci, palicami in skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki olajšajo trgovanje.
Dejavniki ponudbe in povpraševanja
Omejena razpoložljivost plemenitih kovin zagotavlja, da dolgoročno ohranjajo določeno pomanjkanje, medtem ko je stalno povpraševanje tako v industriji nakita kot v različnih panogah, kar podpira ceno.
Brez tveganja izdajatelja
Za razliko od obveznic ali drugih vrednostnih papirjev s stalnim donosom fizične plemenite kovine niso predmet kreditnih tveganj, ni tveganja, da bi izdajatelj postal insolventen in s tem ogrožena naložba.
Ekonomska varnost
Plemenite kovine zagotavljajo varovanje pred sistemskim tveganjem, so opredmeteno, fizično sredstvo, ki obstaja neodvisno od finančnih in gospodarskih sistemov.
V ekstremnih situacijah lahko služijo kot plačilno sredstvo, kar poudarja njihovo notranjo vrednost.
.png)
Pravna varnost z neposrednim lastništvom
Tarča: Zaščita pred neplačilom, plačilno nesposobnostjo, razlastitvijo in dostopom tretjih oseb
- Neposredno lastništvo namesto obveznosti: Žlahtne kovine niso terjatve do tretjih oseb, temveč realna opredmetena sredstva, ki so v neposredni lasti stranke (ZGB čl. 641 in naslednji). To odpravlja tveganje izdajatelja ali nasprotne stranke kot pri ETF-jih ali certifikatih.
- Pravno učinkovita individualizacija zalog blaga: Žlahtne kovine so jasno in posamično registrirane na ime stranke, ta odstop pa zagotavlja jasna lastniška razmerja in ščiti pred vključitvijo v stečajno maso v primeru insolventnosti (ZGB čl. 884, ALI čl. 895).
- Skladiščne pogodbe s pravno zavezujočo: Obstajajo jasno urejeni pogoji skladiščenja po OR čl. 472 ff., s pravicami do vračila, priznanjem lastništva in inventarjem - podlaga za pravno zaščiteno razporeditev sredstev.
- Stroga ločitev trgovskih in skladiščnih podjetij: Trgovska družba v Nemčiji je organizacijsko in pravno ločena od imetnika skladišča v Švici, kar pomeni, da je dostop upnikov v primeru insolventnosti izključen.
Lokacijska prednost Švica - politično nevtralna, pravno stabilna
Tarča: Zaščita s suverenim pravnim sistemom in neodvisnost od območja EU
- Politična nevtralnost: Švica ni ne EU ne članica Nata, kar precej otežuje dostop do zasebnih sredstev v primeru krize.
- Jamstvo lastništva po švicarskem civilnem pravu: Razlastitev je mogoča le pod zelo ozkimi pogoji, ki jih ureja zakon Švicarski depoziti torej zagotavljajo zanesljivo pravno varstvo - tudi za tuje vlagatelje.
- Brezcarinsko skladišče (ZFL): Za ta skladišča, ki jih odobri vlada, veljajo strogi pogoji glede preglednosti, nadzora in ločevanja sredstev tretjih oseb in lastnih sredstev.
- Varstvo podatkov po DSG: Podatki so shranjeni izključno v Švici, včasih psevdonimizirani, kar zagotavlja največjo diskretnost in zaščito pred tujim dostopom do informacij.
Ekonomska neodvisnost in zaščita pred inflacijo
Tarča: Zaščita sredstev ne glede na valute, banke in sistemska tveganja
- Prave vrednote namesto obljub: Plemenite kovine so krizno odporna materialna sredstva z notranjo vrednostjo, ne glede na valute, centralne banke ali posege denarne politike.
- Dober standard dostave (LBMA): Kakovost ingotov je v skladu z mednarodnimi trgovinskimi standardi, kar zagotavlja sprejemanje in ohranjanje vrednosti po vsem svetu brez popustov pri izkoriščanju ali prenosu.
- Večkovinska strategija (zlato, srebro, platina, paladij): Diverzifikacija zmanjšuje tveganje nestanovitnosti cen in ščiti pred regulativnim vmešavanjem na posamezne kovinske trge.
Mehanizmi operativne in organizacijske zaščite
Tarča: Zaščita pred notranjimi tveganji, zlorabo in napakami
- Nadzor zunanje uporabe: Neodvisni davčni svetovalec mesečno preverja, ali so bila sredstva strank porabljena izključno za nakup in shranjevanje plemenitih kovin - brez špekulacij ali ponovne uporabe.
- Letni pregled inventarja BDO Švica: Zunanje revizijsko podjetje preverja fizični obstoj in razporeditev deležev - pomemben dokaz v primeru spora ali dedovanja.
- Upravna odgovornost in odgovornost: Odgovornost organov (OR Art. 716a, 754) zavezuje upravni odbor skladiščnega podjetja k izvajanju skrbnega in odgovornostno pomembnega nadzora - močnega mehanizma pravnega varstva.
- Zavarovalno kritje (vse tveganje): Vse skladiščene plemenite kovine so v celoti zavarovane pred škodo, ki jo povzročijo požar, voda, kraja, naravni dogodki itd. - ne glede na lokacijo skladiščenja.
- Visoko varovano taborišče z nadzorom 24/7: Certificirani varnostni sistemi, videonadzor, kontrole dostopa in alarmni sistemi zagotavljajo fizično celovitost inventarja 24 ur na dan.
Likvidnost in fiskalna učinkovitost
Tarča: Prilagodljiv dostop in pravno optimizirana struktura sredstev
- Debetna kartica za uporabo vrednosti: Stranke lahko dele svoje vrednosti pretvorijo v fiat valuto in jo uporabijo za dnevna plačila prek kartice, povezane z depojem plemenitih kovin - brez prodaje snovi.
- Oprostitev davka v Nemčiji: Kapitalski dobički so po enem letu imetništva neobdavčeni (oddelek 23, odstavek 1, št. 2 EStG), saj gre za transakcije zasebnega kapitala, ne za naložbe.
- Prilagodljive možnosti umika: Posamezne palice ali delne prodaje se lahko realizirajo selektivno in neodvisno od celotnega portfelja, neobdavčeno in pravno varno.
Holistični varnostni koncept za zaščito sredstev
Kombinacija pravne varnosti lastništva, operativne ločitve, tehnične varnosti, prednosti švicarske lokacije in ekonomske neodvisnosti ustvarja edinstveno raven zaščite:
| Moč | Koristi |
|---|---|
| Varstvo pravne lastnine | Neodporen na insolventnost, zaščiten pred upniki, individualiziran |
| Lokacija Švica | Politično nevtralen, pravno varen, neodvisen od EU |
| Operativni nadzor | Zunanja revizija, zavarovana, nadzorovana |
| Gospodarska snov | Zaščita pred inflacijo, brez tveganj izdajatelja |
| Prilagodljivost in davčna oprostitev | Dostop s kartico, brez obdavčitve po obdobju imetja |
Ta struktura naredi fizične plemenite kovine eno rešitev, ki ohranja snovi, je neodvisna od sistema in je pravno zavarovana še posebej primeren za dolgoročne vlagatelje s poudarkom na varnosti in diskretnosti.